2018年10月上海自考金融法考试试卷真题

一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。在每小题列出的备选项只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1、下列不属于中国人民银行业务的是

A. 在公开市场上买卖国债 B.决定基准利率

C.向金融机构的账户透支 D.对商业机构发放贷款

2、资本充足率是指

A.银行资本与流动性资产之比 B.银行资本与净资产之比

C.银行资本与经过风险加权后的资产之比D.银行资本与固定资产之比

3、经理我国国库的是

A.国务院 B.财政部

C.商业银行 D.中国人民银行

4、中国人民银行可采用的货币政策工具不包括

A.存款淮备金 B.贴现

C.再贴现 D.公开市场业务

5、货币政策委员会能提出的建议不包括

A.货币政策的制定、调整 B.监管金融市场

C.货币政策工具的运用 D.有关货币政策的重要措施

6、下列不属于商业银行基本业务分类的是

A.负债业务 B.资产业务

C.衍生业务 D.中间业务

7、《商业银行法》规定，商业银行贷款对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过

A.5% B. 6%

C.7% D. 10%

8、下列说法中错误的是

A.设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元

B.设立城市商业银行的最低注册资本为人民币1亿元

C.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币10亿元

D.设立金融租赁公司的最低注册资本为人民币10亿元

9、下列关于商业银行业务范围的表述，错误的是

A.商业银行在境内不得从事信托投资

B.商业银行在境内不得从事保险代理业务

C.商业银行在境内不得从事证券经营业务

D.商业银行不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资

10、下列关于信托特征的表述，错误的是

A.受托人以自己的名义管理、处分信托财产

B.委托人将财产权委托给受托人，信托财产具有独立性

C.委托人以自己的名义管理、处分信托财产

D.受托人为受益人的最大利益管理信托事务

11、我国信用卡业务属于金融特许业务，只有开业一定期限以上，具有办理零售业务的良好业务基础才可以发行银行卡，这个年限是

A. 1年 B. 2年

C. 3年 D. 5年

12、下列不属于资本项目外汇的趄

A.贸易收支 B.直接投资

B.境外借款 D.证券投资

13、我国现行立法将收购预警的标准定为

A. 3% B. 5%

C. 10% D. 15%

14、《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内向证监会及证券交易所报送年度报告，并予以公告。这个期限是

A. 1个月 B. 2个月

C. 3个月 D. 4个月

15、世界上第一只基金是

A. “海外和殖民地政府信托投资”基金 B.马萨诸塞投资信托基金

C.黑石投资基金 D.量子基金

16、“为储户保密”原则的含义是

A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询

B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询

C.银行应当拒绝除银行以外的任何单位和个人的查询

D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询

17、定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是

A.利率凋高时分段计息，利率调低时按原利率

B.按存款时利率

C.按取款时利率

D.按平均利率

18、我国法律规定的担保贷款的形式不包括

A.保证贷款 B.抵押贷款

C.质押贷款 D.信用卡贷款

19、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期厢满之日起

A. 3个月 B. 6个月

C. 1年 D. 2年

20、下列有关质押的表述，错误的是

A.质物灭失，质权也就消灭 B.股份可以作为质物

C.债权消灭，质权也就消灭 D.质押合同自登记之日起生效

21、依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准不包括

A.不予兑换 B.全额兑换

C.半额兑换 D.比例兑换

22、下列不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是

A.外国货币 B.外币有价证券

C.外国房地产 D.特别提款权

23、我国人民币的汇价采用

A.间接标价法 B.中间标价法

C.直接标价法 D.卖出标价法

24、我国各商业银行发行的信用卡的使办法都是由

A.各商业银行自己制定的

B.国务院统一制定的

C.中国人民银行统一制定的

D.各商业银行根据中国人民银行的规定自行制定的

25、下列行为不属于套汇行为的是

A.私自以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款

B.将收入的外汇私自保存、使用、存放境外的

C.境内机构以人民币为境外机构支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇

D.境内机构以出口收汇的外汇抵偿进口物品费用的

非选择题部分

注意事项：

用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。

二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。

26、同业拆借

27、定金

28、委托贷款

29、利率

30、银行卡

三、简答题：本大题共4小题，每小题5分，共20分。

31、简述我国商业银行的经营原则。

32、简述存单的概念和法律性质。

33、简述外汇的作用。

34、简述金融机构的利率权限。

四、论述题：本大题共2小题，每小题10分，共20分。

35、试论我国现行商业银行接管法律制度。

36、试论虚假信息披露的法律责任。

五、案例分析题：本大题共2小题，每小题10分，共20分。

37、2010年8月，甲广向A银行借款20万元，期限一年，以本厂所有的一辆价值 40万元的轿车作抵押，并到车辆管理部门办理了抵押登记。同年9月，甲厂又以该轿车作抵押，向B银行借款15万元，期限为半年，双方也到车辆管理部门办理了抵押登记手续。2011年2月，甲厂用来抵押的轿车因火灾被烧毁，获保险公司赔偿金40万元。2011年3月甲厂向B银行的借款到期，B银行向甲厂追讨15万元借款，否别便要拍卖被抵押的轿车。A银行获悉后，认为甲厂未经其同意便将抵押给A银行的轿车抵押给B银行，侵犯了其抵押权。甲厂答复说汽车已被烧毀，抵押权没了标的物，自然也没了抵押权。

问题：（1)甲厂将已抵押给A银行的汽车再次抵押给B银行是否有效？为什么？ (4分）

（2）如果再次抵押有效，变卖抵押物所得价款应按什么顺序清偿？（3分）

（3）本案中，作为抵押物的汽车被烧毁，抵押权人如何实现其抵押权？（3分）

38、2015年3月5日，甲上市公司董事长A先生打电话给公司董事B先生，通知他三天之内将召开一次临时董事会，会议议题涉及重大资产收购。B先生得知该信息后，在所住酒店分别通知朋友C和儿子D，建议他们买入甲公司股票，3月7 日，C、D分别大量买进了甲公司股票。2015年3月10曰，甲公司宣布了重大资产投资行为和重大资产收购决定，甲公司股票连续多个涨停板，C、D因此获得巨额利润。

问题：（1) B先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员？为什么？ （3分）

（2）B先生的行为是否构成内幕交易，为什么？ （4分）

（3）目前，我国对内幕交易行为主要追究何种形式的法律责任？（3分）

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