全国2013年10月高等教育自学考试

金融法试题

课程代码：05678
 
一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．国家货币政策的制定者和执行者是
A．中国人民银行                                          B．保监会
C．证监会                                                    D．银行业监督管理委员会
2．商业银行在中华人民共和国境内不得从事
A．转账结算业务                                          B．信托资金托管业务
C．信息咨询业务                                          D．信托投资业务
3．我国外汇担保的审批机关是
A．银监会                                                    B．中国人民银行
C．财政部                                                    D．国家外汇管理局
4．负责残损人民币回收和销毁的机构是
A．中国人民银行
B．中国银监会
C．受理残损人民币兑换申请的商业银行
D．各级工商行政管理局
5．《中华人民共和国信托法》颁布的时间是
A．2000年                                                    B．2001年
C．2002年                                                    D．2003年
6．财务公司可以经营的业务是
A．经批准发行财务公司债券                        B．在境内买卖或代理买卖股票
C．在境内买卖或代理买卖期货                     D．投资于非成员单位的企业债券
7．我国《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的
A．10%                                                        B．20%
C．30%                                                        D．50%
8．依据我国《储蓄管理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当
A．分段计息                                                 B．自动转存
C．执行原存款时的利率                               D．执行存款到期时的利率
9．下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是
A．人民法院                                                 B．检察院
C．财政部                                                    D．税务部门
10．活期存款代取只凭
A．存单                                                        B．存折
C．存款人身份证件                                      D．委托代取人身份证件
11．银行与客户关系的本质是
A．商业关系                                                 B．信用关系
C．合作关系                                                 D．契约关系
12．银行的“唱收唱付”式服务
A．是银行应尽的义务                                   B．是银行工作人员应尽的义务
C．是值得推广的服务方式                            D．违反了工作人员的保密义务
13．中央银行对短期贷款的展期期限规定是
A．每次展期不得超过1年                            B．每次展期不得超过2年
C．每次展期不得超过3年                            D．展期期限累计不得超过原贷款期限
14．现金从发行库发出，进入业务库，称为
A．回笼                                                        B．发行
C．流通                                                        D．调拨
15．下列不属于外汇管理基本原则的是
A．实行国际收支申报制
B．禁止外币在境内流通
C．国家对经常性国际支付转移不予限制
D．国家对资本项目下的外汇流动不予限制
16．外汇邮政凭证属于
A．外国货币                                                 B．外币有价证券
C．外币支付凭证                                          D．其他外汇资产
17．2000年7月24日，我国公布的美元对人民币的汇率为100∶829。这种计价方法是
A．复合标价法                                             B．直接标价法
C．间接标价法                                             D．单一标价法
18．下列关于借记卡的说法错误的是
A．持卡人须先在发卡银行的账户中存入款项
B．不具备透支功能，发卡银行不提供信用
C．发卡银行可以为持卡人垫付资金
D．根据功能不同分为转账卡、专用卡和储值卡
19．中国人民银行监管的首要目的是
A．保护存款人的合法利益
B．提高国有商业银行信贷资产质量
C．保护存款人和投资人的合法利益
D．保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健
20．目前，在ATM机上每日取款的上限是
A．人民币2000元                                        B．人民币5000元
C．人民币20000元                                       D．人民币50000元
21．依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误的是
A．中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织
B．中国证券业协会属于社会团体法人
C．中国证券业协会由民政部核准登记
D．证券公司可自行决定是否加入证券业协会
22．依据我国金融法律法规的规定，有限责任公司要发行公司债券，其净资产额必须不低于
A．6000万元人民币                                      B．7000万元人民币
C．8000万元人民币                                      D．9000万元人民币
23．我国的可转换公司债券期限最长为
A．3年                                                         B．4年
C．5年                                                         D．6年
24．私募基金是
A．针对不特定投资人，以非公开发行方式募集设立
B．针对特定投资人，以非公开发行方式募集设立
C．针对特定投资人，以公开发行方式募集设立
D．针对不特定投资人，以公开发行方式募集设立
25．目前，在我国不可以进行期货交易的商品是
A．天然橡胶                                                 B．小麦
C．外汇                                                        D．大豆
非选择题部分
注意事项：
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
 
二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26．信托公司
27．证券投资基金
28．贷款
29．定金
30．期货经纪商
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31．简述银行卡持卡人的主要义务。
32．简述法律禁止设定抵押的财产。
33．简述信托中受托人的义务。
34．简述期货交易中的限仓制度。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35．试论中国人民银行的地位及职责。
36．试论我国外汇储备管理的必要性。
五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
37．甲于2012年1月5日在乙银行填了一张10000元的活期存单，连同10000元现金交给储蓄员丙。丙第一次清点无误后，交给旁边实习生丁再次清点，丁清点后发现只有9900元，遂只开了9900元的存单。甲提出异议，与银行交涉无果，遂向法院起诉。银行在答辩中声称其内部文件规定“两人临柜，复核为准”，故只承认甲存入9900元。
问：（1）甲与乙银行之间的储蓄合同是否成立？为什么？
（2）银行内部文件规定“两人临柜，复核为准”的法律效力如何？
（3）本案该如何处理？
38．股民陈某是一名电脑爱好者，2010年10月20日，陈某在上网时利用黑客技术进入了甲上市公司的内部信息系统，得知甲上市公司近期将增资的计划，陈某就立即买入了甲上市公司的股票1万股。陈某在买入公司股票后，又将甲公司近期将增资的消息在网上发布传播。
问：（1）陈某买入甲上市公司股票的行为是否合法？为什么？
（2）陈某将获悉的消息在网上发布传播的行为是何种性质的行为？
（3）陈某应承担何种行政法律责任？
 
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