全国2012年10月自考试卷05678金融法试题
全国2012年10月高等教育自学考试
金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．中国人民银行是中国的
A．中央银行 B．商业银行
C．投资银行 D．政策银行
2．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的
A．决策机构 B．管理机构
C．监督机构 D．咨询议事机构
3．根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币
A．3000万元 B．5000万元
C．1亿元 D．10亿元
4．按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和
A．不动产信托 B．公司法人信托
C．公益信托 D．个人信托
5．财务公司不得从事的业务是
A．同业拆借 B．吸收成员单位的存款
C．有价证券投资 D．对个人办理票据承兑和贴现
6．根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和
A．个人账户 B．单位账户
C．存款/储蓄账户 D．法人账户
7．储蓄存款的主体是
A．企业、事业单位 B．部队
C．国家机关 D．个人
8．单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币
A．500元 B．1000元
C．2000元 D．3000元
9．贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为
A．信用贷款 B．担保贷款
C．自营贷款 D．委托贷款
10．中央银行对长期贷款展期期限的规定是
A．累计不得超过1年 B．累计不得超过3年
C．累计不得超过5年 D．累计不得超过10年
11．《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的
A．10％ B．20％
C．30％ D．40％
12．国家将人民币的发行权授予
A．国务院 B．中国人民银行
C．中国工商银行 D．中国建设银行
13．下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是
A．中国投资有限责任公司是国有独资公司
B．中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的
C．中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资
D．中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的
14．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做
A．借款担保 B．投标担保
C．履约担保 D．抵押担保
15．我国的利率主管机关是
A．国务院 B．外汇管理局
C．中国人民银行 D．银监会
16．下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是
A．由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度
B．由中国人民银行决定，不能浮动
C．完全由金融机构自主决定
D．由金融机构决定后报中国人民银行批准
17．外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金的
A．60％ B．70％
C．80％ D．90％
18．依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是
A．中国证监会 B．中国银监会
C．中国保监会 D．中国证券业协会
19．我国《证券法》规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的
A．30％ B．35％
C．40％ D．45％
20．我国证券竞价交易的原则是
A．时间优先 B．价格优先
C．时间优先、价格优先 D．价格优先、时间优先
21．上市公司发行可转换公司债券的核准机关是
A．省级人民政府 B．国务院有关企业主管部门
C．中国人民银行 D．中国证监会
22．发行公司债券必须符合的条件是
A．累计债券总额不超过公司净资产额的50％
B．最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息
C．有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元
D．股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元
23．根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为
A．股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
B．公司型投资基金和契约型投资基金
C．公募基金和私募基金
D．封闭式基金和开放式基金
24．设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于人民币
A．1亿元 B．2亿元
C．3亿元 D．4亿元
25．期货交易所一般实行
A．合约制 B．会员制
C．期货制 D．合同制
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．资本充足率
27．票据贴现
28．权利质押
29．外汇储备
30．内幕信息
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述金融租赁的概念与特点。
32．简述我国法律禁止抵押的财产。
33．简述套汇行为的种类。
34．简述证券投资基金的特点。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35．试论商业银行接管的意义。
36．试论我国对资本项目的外汇管理。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37．A石化公司向甲商业银行申请一笔700万元贷款，A石化公司以自己所有的一台价值400万元的进口仪器设定了贷款抵押，同时由B经贸公司作贷款保证人，保证合同中约定B经贸公司承担一般保证责任。贷款期满，A石化公司未能归还贷款。甲银行要求经济实力雄厚的B经贸公司归还700万元贷款，但B经贸公司拒绝。
问：
(1)本案中的贷款担保有哪些形式?
(2)B经贸公司的拒绝是否有法律依据?
(3)甲商业银行的700万元贷款应当向谁追偿?
38．2008年9月中旬，甲公司联合其两家子公司A公司和B公司，在证券交易市场共同购买上市公司乙公司的股票。2008年9月28日，A、B两公司共持有乙公司股份合计占其已发行股份的7％，并于2008年9月30日，将其分别持有的120万股乙公司股票卖给了甲公司，使甲公司持有的乙公司已发行股份达10％。接着，甲公司在未履行任何公告义务的情况下，又先后两次增持乙公司股票，至10月6日，甲公司已持有乙公司已发行股份的20％，成为乙公司第一大股东。随后，甲公司向乙公司董事会提出两点要求：一是在10月20日前召开临时股东大会，改选董事会；二是查阅公司账目。乙公司对甲公司的两点要求一概予以拒绝。
问：
(1)什么是上市公司收购，它包括哪几种方式?
(2)本案中甲公司的收购行为是否有效，为什么?
(3)乙公司拒绝甲公司的要求是否合法，为什么?
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金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．中国人民银行是中国的
A．中央银行 B．商业银行
C．投资银行 D．政策银行
2．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的
A．决策机构 B．管理机构
C．监督机构 D．咨询议事机构
3．根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币
A．3000万元 B．5000万元
C．1亿元 D．10亿元
4．按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和
A．不动产信托 B．公司法人信托
C．公益信托 D．个人信托
5．财务公司不得从事的业务是
A．同业拆借 B．吸收成员单位的存款
C．有价证券投资 D．对个人办理票据承兑和贴现
6．根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和
A．个人账户 B．单位账户
C．存款/储蓄账户 D．法人账户
7．储蓄存款的主体是
A．企业、事业单位 B．部队
C．国家机关 D．个人
8．单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币
A．500元 B．1000元
C．2000元 D．3000元
9．贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为
A．信用贷款 B．担保贷款
C．自营贷款 D．委托贷款
10．中央银行对长期贷款展期期限的规定是
A．累计不得超过1年 B．累计不得超过3年
C．累计不得超过5年 D．累计不得超过10年
11．《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的
A．10％ B．20％
C．30％ D．40％
12．国家将人民币的发行权授予
A．国务院 B．中国人民银行
C．中国工商银行 D．中国建设银行
13．下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是
A．中国投资有限责任公司是国有独资公司
B．中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的
C．中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资
D．中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的
14．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做
A．借款担保 B．投标担保
C．履约担保 D．抵押担保
15．我国的利率主管机关是
A．国务院 B．外汇管理局
C．中国人民银行 D．银监会
16．下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是
A．由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度
B．由中国人民银行决定，不能浮动
C．完全由金融机构自主决定
D．由金融机构决定后报中国人民银行批准
17．外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金的
A．60％ B．70％
C．80％ D．90％
18．依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是
A．中国证监会 B．中国银监会
C．中国保监会 D．中国证券业协会
19．我国《证券法》规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的
A．30％ B．35％
C．40％ D．45％
20．我国证券竞价交易的原则是
A．时间优先 B．价格优先
C．时间优先、价格优先 D．价格优先、时间优先
21．上市公司发行可转换公司债券的核准机关是
A．省级人民政府 B．国务院有关企业主管部门
C．中国人民银行 D．中国证监会
22．发行公司债券必须符合的条件是
A．累计债券总额不超过公司净资产额的50％
B．最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息
C．有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元
D．股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元
23．根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为
A．股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
B．公司型投资基金和契约型投资基金
C．公募基金和私募基金
D．封闭式基金和开放式基金
24．设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于人民币
A．1亿元 B．2亿元
C．3亿元 D．4亿元
25．期货交易所一般实行
A．合约制 B．会员制
C．期货制 D．合同制
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．资本充足率
27．票据贴现
28．权利质押
29．外汇储备
30．内幕信息
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述金融租赁的概念与特点。
32．简述我国法律禁止抵押的财产。
33．简述套汇行为的种类。
34．简述证券投资基金的特点。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35．试论商业银行接管的意义。
36．试论我国对资本项目的外汇管理。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37．A石化公司向甲商业银行申请一笔700万元贷款，A石化公司以自己所有的一台价值400万元的进口仪器设定了贷款抵押，同时由B经贸公司作贷款保证人，保证合同中约定B经贸公司承担一般保证责任。贷款期满，A石化公司未能归还贷款。甲银行要求经济实力雄厚的B经贸公司归还700万元贷款，但B经贸公司拒绝。
问：
(1)本案中的贷款担保有哪些形式?
(2)B经贸公司的拒绝是否有法律依据?
(3)甲商业银行的700万元贷款应当向谁追偿?
38．2008年9月中旬，甲公司联合其两家子公司A公司和B公司，在证券交易市场共同购买上市公司乙公司的股票。2008年9月28日，A、B两公司共持有乙公司股份合计占其已发行股份的7％，并于2008年9月30日，将其分别持有的120万股乙公司股票卖给了甲公司，使甲公司持有的乙公司已发行股份达10％。接着，甲公司在未履行任何公告义务的情况下，又先后两次增持乙公司股票，至10月6日，甲公司已持有乙公司已发行股份的20％，成为乙公司第一大股东。随后，甲公司向乙公司董事会提出两点要求：一是在10月20日前召开临时股东大会，改选董事会；二是查阅公司账目。乙公司对甲公司的两点要求一概予以拒绝。
问：
(1)什么是上市公司收购，它包括哪几种方式?
(2)本案中甲公司的收购行为是否有效，为什么?
(3)乙公司拒绝甲公司的要求是否合法，为什么?
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