全国2014年4月自考试卷05678金融法试题
全国2014年4月高等教育自学考试
金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答
题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．下列关于商业银行分支机构的法律地位的说法，正确的是
A．商业银行是按照政府的行政区划来设立分支机构的
B.分支机构具有独立的法律地位和法人资格
C．分支机构不具有法人资格，其根据总行的授权进行市场经营行为
D.因为分支机构不具有法人资格，故其不可以代表总行进行应诉
2．金融租赁公司的最低注册资本为人民币
A．3000万元 B.5000万元
C．8000万元 D.1亿元
3．国家将人民币的发行权授予
A．中国人民银行 B.国有商业银行
C．国家财政部 D.货币政策委员会
4．股份有限公司申请其发行的股票上市，公司股本总额应不少于人民币
A．3000万元 B.5000万元
C．1亿元 D.1．5亿元
5．一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率是
A．存款利率 B.利率
C．汇率 D.贷款利率
6．商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金
额。拨付给各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行注册资本总金额的
A．20％ B.35％
C．50％ D.60％
7．保证合同中如果保证期间约定不明的，保证期间为主债务期限届满之日起
A．半年 B.1年
C．2年 D.3年
8．某借款人向银行申请抵押贷款时，法律禁止用来设定抵押的财产是
A．借款人的汽车 B.借款人的宅基地
C．借款人私有的房屋 D.借款人有权处分的国有设备
9．甲在自动取款机上取款时，机器出现故障，多出了2000元，甲应该
A．将钱捐给慈善机构 B.将钱交给单位
C．如数交还银行 D.不交给任何人
10．下列关于代取的规定，说法正确的是
A．定期储蓄代取，只需凭委托代取人身份证和存单办理
B.定期储蓄代取，凭存款人身份证和存单办理
C．活期储蓄代取，需凭委托代取人身份证和存折办理
D.活期储蓄代取，只需凭存折即可办理
11．中期贷款的期限为
A．3个月以上半年以下 B.半年以上1年以下
C．1年以上5年以下 D.5年以上
12．在我国，对银行业负有监管职责的机构是
A．中国建设银行和中国工商银行 B.中国证监会和中国保监会
C．中国人民银行和中国银监会 D.财政部和国家国资委
13．在我国，下列可以作为信托财产或权利的是
A．海洛因 B.枪支
C．亲权 D.股票
14．下列关于银行对客户保密义务的说法，正确的是
A．银行对客户的保密义务是绝对的
B.银行对客户保密的内容包括拒绝查询、冻结和扣划
C．工商行政管理局可以查询、冻结或扣划客户存款账户
D.银行之间可以互相查询对方客户的账户
15．票面残缺1／5至1／2，其余部分图案、文字能照样连接的人民币
A．可全额兑换 B.兑换面额的4／5
C．不予兑换 D.可半数兑换
16．期货交易的最终目的是
A．获得商品所有权 B.回避现货价格风险
C．获得目标公司的控制权 D.实现盈利
17.某股票大户以自己不同的账户在相同时间内进行价格和数量相近、方向相反的交
易，这种行为是
A．操纵市场 B.内幕交易
C．重大误导 D.欺诈客户
18．非金融机构提供对外担保后，到所在地的外汇局进行登记的期限，应当是自担保合
同订立之日起
A．30日内 B.20日内
C．15日内 D.10日内
19．基金管理人为发售基金份额、募集基金而向证监会提交的文件中最核心的是
A.招募说明书 B.基金托管协议
C．基金合同 D.最近三年以来的财务会计报告
20．在我国，国有独资公司发行债券不适用
A．《中华人民共和国公司法》 B.《中华人民共和国证券法》
C．《企业债券管理条例》 D.《股票发行与交易管理暂行条例》
21．收受定金的一方不履行约定债务的，应
A．一倍返还定金 B.双倍返还定金
C．三倍返还定金 D.四倍返还定金
22．下列行为中不属于逃汇行为的是
A．未经国家外汇管理局批准，经营外汇业务，或者超越批准经营范围扩大外汇业
务的
B.境内机构以高报进口货价等手段多报外汇支出，将隐匿的外汇私自保存的
C．中外合资经营企业少报外汇收入，将隐匿的外汇存放境外的
D.驻外机构及在境外设立的中外合资经营企业的中方，不按国家规定将应当调回
的利润留在当地营运或移做他用的
23．下列凭证中，属于有价证券的是
A．体育彩票 B.票据格式凭证
C．银行保险箱凭单 D.国库券
24．当公司股票价格在一定时期内连续低于转股价格达到一定幅度时或在一定条件下，
可转换债券持有人有权按事先约定的价格将所持债券卖给发行人，这被称为
A．回售 B.回购
C．购回 D.赎回
25．世界上第一只基金起源于
A．英国 B.美国
C．法国 D.德国
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．呆账准备金
27．再贴现率
28．浮动利率
29．非法吸收公众存款罪
30．限仓制度
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述国外金融市场实践中防范金融风险的防线。
32．简述委托贷款的特征。
33．简述外汇的种类。
34．简述公司债券上市后信息披露的义务。
四、论述题(本大题共2小题，每小题1O分，共20分)
35．试论银监会的监管与处罚措施。
36．试论持卡人和发卡行之间的法律关系的性质。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37． 2010年8月2日，某市甲银行向乙公司发放贷款600万元人民币，贷款期限为1年，为了保证到期还款，乙公司向甲银行提供了两项担保：一是由丙公司提供的连带责任保证；二是由乙公司将一张2011年2月5日到期的存单质押给甲银行，存单金额为300万元人民币。2011年2月6日存单到期后，乙公司向甲银行提出希望能够先使用存单上的300万元资金，甲银行同意乙公司提取了存单。2011年8月2日贷款到期，乙公司无力归还贷款，甲银行要求丙公司归还全部贷款本息。
问：(1)本案中存在几种担保法律关系?
(2)甲银行的要求是否合理?为什么?
(3)丙公司应否承担偿还全部贷款本息的责任?为什么?
38. 2006年12月至2007年8月期间，郑某担任上市公司A公司的董事长、法定代表人，为了给单位募集资金，经股东会集体决定，在未经证券监管部门批准的情况下，擅自委托中介公司与个人代理，向社会不特定公众发行股票，共计向260余人发行股票322万股，募集资金达人民币1109万余元。上述募集资金全部用于A公司的经营活动和支付中介代理费。现检察机关提起公诉。
问：(1)根据发行对象的范围，股票发行分为哪几种类型?本案A公司的股票发行属哪种类型?
(2)根据我国《证券法》的相关规定，A公司的股票发行行为是否合法?为什么?
(3)如果相关责任人的行为已构成犯罪，则有几个犯罪主体?我国《刑法》规定了怎样的处罚方式?
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课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答
题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．下列关于商业银行分支机构的法律地位的说法，正确的是
A．商业银行是按照政府的行政区划来设立分支机构的
B.分支机构具有独立的法律地位和法人资格
C．分支机构不具有法人资格，其根据总行的授权进行市场经营行为
D.因为分支机构不具有法人资格，故其不可以代表总行进行应诉
2．金融租赁公司的最低注册资本为人民币
A．3000万元 B.5000万元
C．8000万元 D.1亿元
3．国家将人民币的发行权授予
A．中国人民银行 B.国有商业银行
C．国家财政部 D.货币政策委员会
4．股份有限公司申请其发行的股票上市，公司股本总额应不少于人民币
A．3000万元 B.5000万元
C．1亿元 D.1．5亿元
5．一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率是
A．存款利率 B.利率
C．汇率 D.贷款利率
6．商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金
额。拨付给各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行注册资本总金额的
A．20％ B.35％
C．50％ D.60％
7．保证合同中如果保证期间约定不明的，保证期间为主债务期限届满之日起
A．半年 B.1年
C．2年 D.3年
8．某借款人向银行申请抵押贷款时，法律禁止用来设定抵押的财产是
A．借款人的汽车 B.借款人的宅基地
C．借款人私有的房屋 D.借款人有权处分的国有设备
9．甲在自动取款机上取款时，机器出现故障，多出了2000元，甲应该
A．将钱捐给慈善机构 B.将钱交给单位
C．如数交还银行 D.不交给任何人
10．下列关于代取的规定，说法正确的是
A．定期储蓄代取，只需凭委托代取人身份证和存单办理
B.定期储蓄代取，凭存款人身份证和存单办理
C．活期储蓄代取，需凭委托代取人身份证和存折办理
D.活期储蓄代取，只需凭存折即可办理
11．中期贷款的期限为
A．3个月以上半年以下 B.半年以上1年以下
C．1年以上5年以下 D.5年以上
12．在我国，对银行业负有监管职责的机构是
A．中国建设银行和中国工商银行 B.中国证监会和中国保监会
C．中国人民银行和中国银监会 D.财政部和国家国资委
13．在我国，下列可以作为信托财产或权利的是
A．海洛因 B.枪支
C．亲权 D.股票
14．下列关于银行对客户保密义务的说法，正确的是
A．银行对客户的保密义务是绝对的
B.银行对客户保密的内容包括拒绝查询、冻结和扣划
C．工商行政管理局可以查询、冻结或扣划客户存款账户
D.银行之间可以互相查询对方客户的账户
15．票面残缺1／5至1／2，其余部分图案、文字能照样连接的人民币
A．可全额兑换 B.兑换面额的4／5
C．不予兑换 D.可半数兑换
16．期货交易的最终目的是
A．获得商品所有权 B.回避现货价格风险
C．获得目标公司的控制权 D.实现盈利
17.某股票大户以自己不同的账户在相同时间内进行价格和数量相近、方向相反的交
易，这种行为是
A．操纵市场 B.内幕交易
C．重大误导 D.欺诈客户
18．非金融机构提供对外担保后，到所在地的外汇局进行登记的期限，应当是自担保合
同订立之日起
A．30日内 B.20日内
C．15日内 D.10日内
19．基金管理人为发售基金份额、募集基金而向证监会提交的文件中最核心的是
A.招募说明书 B.基金托管协议
C．基金合同 D.最近三年以来的财务会计报告
20．在我国，国有独资公司发行债券不适用
A．《中华人民共和国公司法》 B.《中华人民共和国证券法》
C．《企业债券管理条例》 D.《股票发行与交易管理暂行条例》
21．收受定金的一方不履行约定债务的，应
A．一倍返还定金 B.双倍返还定金
C．三倍返还定金 D.四倍返还定金
22．下列行为中不属于逃汇行为的是
A．未经国家外汇管理局批准，经营外汇业务，或者超越批准经营范围扩大外汇业
务的
B.境内机构以高报进口货价等手段多报外汇支出，将隐匿的外汇私自保存的
C．中外合资经营企业少报外汇收入，将隐匿的外汇存放境外的
D.驻外机构及在境外设立的中外合资经营企业的中方，不按国家规定将应当调回
的利润留在当地营运或移做他用的
23．下列凭证中，属于有价证券的是
A．体育彩票 B.票据格式凭证
C．银行保险箱凭单 D.国库券
24．当公司股票价格在一定时期内连续低于转股价格达到一定幅度时或在一定条件下，
可转换债券持有人有权按事先约定的价格将所持债券卖给发行人，这被称为
A．回售 B.回购
C．购回 D.赎回
25．世界上第一只基金起源于
A．英国 B.美国
C．法国 D.德国
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．呆账准备金
27．再贴现率
28．浮动利率
29．非法吸收公众存款罪
30．限仓制度
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述国外金融市场实践中防范金融风险的防线。
32．简述委托贷款的特征。
33．简述外汇的种类。
34．简述公司债券上市后信息披露的义务。
四、论述题(本大题共2小题，每小题1O分，共20分)
35．试论银监会的监管与处罚措施。
36．试论持卡人和发卡行之间的法律关系的性质。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37． 2010年8月2日，某市甲银行向乙公司发放贷款600万元人民币，贷款期限为1年，为了保证到期还款，乙公司向甲银行提供了两项担保：一是由丙公司提供的连带责任保证；二是由乙公司将一张2011年2月5日到期的存单质押给甲银行，存单金额为300万元人民币。2011年2月6日存单到期后，乙公司向甲银行提出希望能够先使用存单上的300万元资金，甲银行同意乙公司提取了存单。2011年8月2日贷款到期，乙公司无力归还贷款，甲银行要求丙公司归还全部贷款本息。
问：(1)本案中存在几种担保法律关系?
(2)甲银行的要求是否合理?为什么?
(3)丙公司应否承担偿还全部贷款本息的责任?为什么?
38. 2006年12月至2007年8月期间，郑某担任上市公司A公司的董事长、法定代表人，为了给单位募集资金，经股东会集体决定，在未经证券监管部门批准的情况下，擅自委托中介公司与个人代理，向社会不特定公众发行股票，共计向260余人发行股票322万股，募集资金达人民币1109万余元。上述募集资金全部用于A公司的经营活动和支付中介代理费。现检察机关提起公诉。
问：(1)根据发行对象的范围，股票发行分为哪几种类型?本案A公司的股票发行属哪种类型?
(2)根据我国《证券法》的相关规定，A公司的股票发行行为是否合法?为什么?
(3)如果相关责任人的行为已构成犯罪，则有几个犯罪主体?我国《刑法》规定了怎样的处罚方式?
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