全国2014年4月自考试卷00150金融理论与实务试题
全国2014年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码：00150
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1.下列属于布雷顿森林体系内容的是
A.黄金非货币化 B.国际储备货币多元化
C.浮动汇率制度合法化 D.实行“双挂钩”的国际货币体系
2.银行向借款人发放10000元贷款，年利率8%，期限2年。按单利计算，到期后借款人应向银行支付的利息为
A1600元 B.11600元
C.11664元 D.1664元
3.在借贷期限内根据市场资金供求变化定期调整的利率是
A.固定利率 B.基准利率
C.浮动利率 D.实际利率
4.以“一价定律”为基础阐述汇率决定问题的理论是
A.国际借贷说 B.汇兑心理说
C.利率平价理论 D.购买力平价理论
5.下列关于货币市场特点表述错误的是
A.交易期限短 B.流动性强
C.安全性高 D.交易额小
6.目前人民币汇率实行的是
A.以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制
B.贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制
C.官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
7.源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是
A.回购协议市场 B.票据市场
C.同业拆借市场 D.大额可转让定期存单市场
8.下列关于中央银行票据的表述错误的是
A.发行中央银行票据的目的是为了筹集资金
B.其实质是中央银行债券
C.期限大多在1年以内
D.是中央银行进行货币政策操作的一种手段
9.衡量基金业绩好坏的关键性指标是
A.基金净值的高低 B.基金单位净值的高低
C.基金规模的大小 D.基金净值增长能力的高低
10.“交易所交易基金”的英文缩写是
A.ETF B.LOF
C.FOF D.IMF
11.代理业务属于商业银行的
A.负债业务 B.资产业务
C.表外业务 D.衍生产品交易业务
12.企业单位定期存款属于我国货币层次中的
A. M0层次 B. M1层次
C. M2层次 D. L层次
13.弗里德曼认为货币需求的主要决定因素是
A.均衡利率 B.永恒收入
C.货币供给量 D.流动性效用
14.货币供给量对基础货币的倍数被称为
A.法定存款准备金率 B.货币乘数
C.流动性比率 D.资本充足率
15.国际收支经常账户差额等于
A.商品和服务出口-商品和服务进口
B.贸易账户差额+收益账户差额
C.贸易账户差额+收益账户差额+经常转移账户差额
D.资本与金融账户差额-贸易账户差额
16.商业银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为
A.账面资本 B.监管资本
C.核心资本 D.经济资本
17.商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括
A.关注贷款、次级贷款 B.次级贷款、可疑贷款、损失贷款
C.关注贷款、次级贷款、可疑贷款 D.关注贷款、可疑贷款、损失贷款
18.投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务是
A.并购业务 B.证券交易与经纪业务
C.风险投资业务 D.资产管理业务
19.某人将其市价为80万元的住房投保，保险金额为100万元，保险合同有效期间发生保险责任事故，造成全损，保险公司应该赔付
A.100万元 B.80万元
C.64万元 D.180万元
20.存款保险属于
A.再保险业务 B.养老保险业务
C.政策性保险业务 D.商业银行信托业务
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
21.决定债券交易价格的主要因素有
A.市盈率 B.偿还期限
C.票面利率 D.市场利率
E.债券的票面额
22.世界银行集团的构成机构有
A.世界银行 B.国际金融公司
C.国际开发协会 D.多边投资担保机构
E.国际投资争端处理中心
23.下列属于商业银行负债业务的是
A.存款 B.向中央银行借款
C.发行货币 D.发行金融债券
E.贴现
24.与货币需求呈负相关的因素是
A.收入水平 B.非货币性金融资产收益率
C.货币流通速度 D.信用的发达程度
E.社会保障制度的健全性
25.属于国际收支平衡表资本和金融账户项目的有
A.服务 B.收入
C.直接投资 D.证券投资
E.储备资产
三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.区域性货币一体化
27.控股公司制商业银行
28.证券承销
29.居民消费价格指数
30.窗口指导
四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）
31.某基金于2000年3月1日发行，基金单位净值为1元，发行总份数为100亿份。到2012年6月8日，该基金的总资产市值为160亿元，无负债。期间该基金共有6次分红，每份基金累计分红1.00元。试计算该基金在2012年6月8日的单位净值与累计单位净值。
32.某外贸企业预计9月1日有200万美元的收入。为防止美元汇率下跌蒙受损失，该公司于当年6月3日买入1份9月1日到期、合约金额为200万美元的美元看跌期权（欧式期权），协定汇率为1美元=6.6元人民币，期权费为6万元人民币。若该期权合约到期日美元即期汇率为1美元=6.5元人民币。请问该公司是否会执行期权合约？并请计算此种情况下该公司的人民币收入。
五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
33.简述利率平价理论的主要内容。
34.简述发行市场与流通市场的关系。
35.简述回购协议市场的参与者及其目的。
36.简述保险的基本原则。
37.简述托宾q理论的主要内容。
六、论述题（本题13分）
38.试述消费信用与次贷危机的关系及对我国的启示。
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金融理论与实务试题
课程代码：00150
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1.下列属于布雷顿森林体系内容的是
A.黄金非货币化 B.国际储备货币多元化
C.浮动汇率制度合法化 D.实行“双挂钩”的国际货币体系
2.银行向借款人发放10000元贷款，年利率8%，期限2年。按单利计算，到期后借款人应向银行支付的利息为
A1600元 B.11600元
C.11664元 D.1664元
3.在借贷期限内根据市场资金供求变化定期调整的利率是
A.固定利率 B.基准利率
C.浮动利率 D.实际利率
4.以“一价定律”为基础阐述汇率决定问题的理论是
A.国际借贷说 B.汇兑心理说
C.利率平价理论 D.购买力平价理论
5.下列关于货币市场特点表述错误的是
A.交易期限短 B.流动性强
C.安全性高 D.交易额小
6.目前人民币汇率实行的是
A.以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制
B.贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制
C.官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
7.源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是
A.回购协议市场 B.票据市场
C.同业拆借市场 D.大额可转让定期存单市场
8.下列关于中央银行票据的表述错误的是
A.发行中央银行票据的目的是为了筹集资金
B.其实质是中央银行债券
C.期限大多在1年以内
D.是中央银行进行货币政策操作的一种手段
9.衡量基金业绩好坏的关键性指标是
A.基金净值的高低 B.基金单位净值的高低
C.基金规模的大小 D.基金净值增长能力的高低
10.“交易所交易基金”的英文缩写是
A.ETF B.LOF
C.FOF D.IMF
11.代理业务属于商业银行的
A.负债业务 B.资产业务
C.表外业务 D.衍生产品交易业务
12.企业单位定期存款属于我国货币层次中的
A. M0层次 B. M1层次
C. M2层次 D. L层次
13.弗里德曼认为货币需求的主要决定因素是
A.均衡利率 B.永恒收入
C.货币供给量 D.流动性效用
14.货币供给量对基础货币的倍数被称为
A.法定存款准备金率 B.货币乘数
C.流动性比率 D.资本充足率
15.国际收支经常账户差额等于
A.商品和服务出口-商品和服务进口
B.贸易账户差额+收益账户差额
C.贸易账户差额+收益账户差额+经常转移账户差额
D.资本与金融账户差额-贸易账户差额
16.商业银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为
A.账面资本 B.监管资本
C.核心资本 D.经济资本
17.商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括
A.关注贷款、次级贷款 B.次级贷款、可疑贷款、损失贷款
C.关注贷款、次级贷款、可疑贷款 D.关注贷款、可疑贷款、损失贷款
18.投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务是
A.并购业务 B.证券交易与经纪业务
C.风险投资业务 D.资产管理业务
19.某人将其市价为80万元的住房投保，保险金额为100万元，保险合同有效期间发生保险责任事故，造成全损，保险公司应该赔付
A.100万元 B.80万元
C.64万元 D.180万元
20.存款保险属于
A.再保险业务 B.养老保险业务
C.政策性保险业务 D.商业银行信托业务
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
21.决定债券交易价格的主要因素有
A.市盈率 B.偿还期限
C.票面利率 D.市场利率
E.债券的票面额
22.世界银行集团的构成机构有
A.世界银行 B.国际金融公司
C.国际开发协会 D.多边投资担保机构
E.国际投资争端处理中心
23.下列属于商业银行负债业务的是
A.存款 B.向中央银行借款
C.发行货币 D.发行金融债券
E.贴现
24.与货币需求呈负相关的因素是
A.收入水平 B.非货币性金融资产收益率
C.货币流通速度 D.信用的发达程度
E.社会保障制度的健全性
25.属于国际收支平衡表资本和金融账户项目的有
A.服务 B.收入
C.直接投资 D.证券投资
E.储备资产
三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.区域性货币一体化
27.控股公司制商业银行
28.证券承销
29.居民消费价格指数
30.窗口指导
四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）
31.某基金于2000年3月1日发行，基金单位净值为1元，发行总份数为100亿份。到2012年6月8日，该基金的总资产市值为160亿元，无负债。期间该基金共有6次分红，每份基金累计分红1.00元。试计算该基金在2012年6月8日的单位净值与累计单位净值。
32.某外贸企业预计9月1日有200万美元的收入。为防止美元汇率下跌蒙受损失，该公司于当年6月3日买入1份9月1日到期、合约金额为200万美元的美元看跌期权（欧式期权），协定汇率为1美元=6.6元人民币，期权费为6万元人民币。若该期权合约到期日美元即期汇率为1美元=6.5元人民币。请问该公司是否会执行期权合约？并请计算此种情况下该公司的人民币收入。
五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
33.简述利率平价理论的主要内容。
34.简述发行市场与流通市场的关系。
35.简述回购协议市场的参与者及其目的。
36.简述保险的基本原则。
37.简述托宾q理论的主要内容。
六、论述题（本题13分）
38.试述消费信用与次贷危机的关系及对我国的启示。
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