上海市自考投资银行学自学考试大纲：第七章项目融资业务

第七章 项目融资业务
一、 学习目的和要求
通过本章的学习，明确项目融资的概念、特征以及资金的来源；熟悉投资银行在项目融资中的作用；了解项目融资活动当事人；掌握项目融资的一般程序，包括项目的确定、投资结构的确定、融资结构的确定、融资初步谈判阶段以及执行阶段；熟悉项目融资的基本类型和风险，包括政治风险、获准风险、法律风险等；把握项目融资的文件和担保。
二、 课程内容
第一节 项目融资概述
一、 项目融资的特征
二、 项目融资的优势
三、 项目融资的资金来源
（一） 投资银行和商业银行
（二） 出口信贷
（三） 国家开发银行和保险机构
（四） 国际金融机构
（五） 客户信贷
四、 投资银行在项目融资中的作用
第二节 项目融资的当事人
一、 项目发起人
二、 项目公司
三、 项目投资者
四、 项目债权人
五、 投资银行
六、 项目产品购买者
七、 项目能源、原材料和设备供应者
八、 国际机构
九、 政府机构
十、 保险公司
十一、 租赁公司
十二、 有关专家顾问
第三节 项目融资的一般程序
一、 项目的确定
（一） 技术测试
（二） 经济测试
二、 投资结构的确定
三、 融资结构的确定
（一） 确定融资模式
（二） 选择资金来源
四、 融资初步谈判阶段
五、 执行阶段
第四节 项目融资的基本类型
一、 投资者直接安排融资
二、 建立项目公司安排项目融资
三、 产品支付法
四、 融资租赁
五、 BOT
六、 TOT
七、 ABS
八、 有限追索贷款
第五节 项目融资风险及防范
一、 政治风险
（一） 政局的稳定性
（二） 政策的稳定性
二、 获准风险
三、 法律风险
四、 信用风险
五、 市场风险
六、 外汇风险
七、 利率风险
八、 完工风险
九、 经营风险
（一） 技术风险
（二） 经营管理风险
（三） 生产条件风险
十、 环保风险
第六节 项目融资文件和担保
一、 项目融资文件
（一） 基本文件
（二） 融资合同
（三） 融资文件
（四） 融资协议
（五） 但保/抵押文件
（六） 支持文件
（七） 法律意见书
二、 项目融资担保和支持
三、 考核知识点
（一） 项目融资的概念、特征、优势和资金来源
（二） 投资银行在项目融资中的作用
（三） 项目融资当事人及其相互关系
（四） 项目融资的一般程序
（五） 项目融资的基本类型、各类型的特点
（六） 项目融资的风险及其防范
四、 考核要求
（一） 项目融资概述
１． 识记：（1）项目融资的概念
２． 领会：（1）项目融资的特征、优势、资金来源（2）投资银行在项目融资中的作用
（二） 项目融资的当事人
１． 识记：（1）项目融资当事人的类别
２． 领会：（1）项目融资当事人在项目融资业务中的地位、作用和相互关系
（三） 项目融资的一般程序
１． 识记：（1）一般项目融资的五个程序
２． 领会：（1）项目融资各程序的工作内容
（四） 项目融资的基本类型
１． 识记：（1）项目融资的基本类型
２． 领会：（1）项目融资各基本类型的特点
（五） 项目融资风险及防范
１． 识记：（1）项目融资风险
２． 领会：（1）项目融资风险的防范
（六） 项目融资文件和担保
１． 识记：（1）项目融资文件
２． 领会：（1）项目融资文件的内容（2）项目融资担保和支持