上海市自考投资银行学自学考试大纲：第十一章其他投资银行业务

第十一章 其他投资银行业务
一、 学习目的和要求
通过本章的学习，明确租赁的概念，包括经营租赁和融资租赁；掌握租赁的各种风险以及风险的防范；了解各种咨询业务，包括风险管理、投资咨询、信息咨询、调查研究服务等；重点掌握资产证券化的原理、运作机制、基本过程、信用评级与信用增级、种类、风险等；熟悉资产管理的主要内容；了解其他投资银行业务，如证券保管业务、证券抵押业务、通用信托业务。
二、 课程内容
第一节 融资租赁
一、 经营租赁
二、 杠杆租赁
三、 融资租赁
（一） 融资租赁的概念
（二） 融资租赁业务的主要特点
（三） 投资银行在融资租赁业务中的作用
四、 租赁风险及其防范
（一） 各种租赁风险：
（1） 当事人违约的风险：承租人拒付租金或要求退货、撤销合同的风险、承租人违约的风险、出租人违约的风险
（2） 利率变动的风险
（3） 汇率变动的风险-
（二） 各种风险的防范措施
（1） 信用的风险的防范
（2） 利率风险的防范
（3） 汇率风险的防范
第二节 咨询业务
一、 风险管理
二、 投资咨询
（一） 债券投资咨询业务
（1） 帮助客户选择债券投资券种
（2） 帮助客户进行价格选择
（3） 帮助客户分析债券投资风险
（二） 股票投资咨询业务
（1） 帮助客户分析股票市场行情
（2） 帮助客户树立正确的投资理念
（3） 指导客户形成正确的投资方法
三、 信息咨询
（一） 评审类信息评估
（1） 技术改造项目评估
（2） 企业信用等级评估
（3） 验证企业注册资金
（二） 委托中介类信息咨询
（1） 资信咨询
（2） 专项调查咨询
（3） 委派集体或个人常年咨询顾问
（三） 综合类信息咨询
（1） 管理咨询
（2） 常年经济信息咨询
四、 调查研究服务
第三节 资产证券化
一、 资产证券化的原理与运作机制
二、 资产证券化的基本过程
（一） 建立特殊目的的载体
（二） 选购可证券化的资产并组成资产池
（三） SPV以资产为支持发行证券
（四） 资产支持证券的偿付
三、 信用评级与信用增级
（一） 信用评级概述
（二） 信用增级
四、 资产证券化的种类
（一） 住房抵押贷款证券化
（二） 信贷资产证券化
（三） 汽车贷款的证券化
（四） 信用卡贷款的证券化
（五） 应收账款的证券化
五、 资产证券化的主要风险
（一） 债务风险
（二） 流动性风险
（三） 基础风险
（四） 再投资风险
（五） 管理风险
第四节 资产管理业务
一、 资产委托管理业务的涵义
二、 一般运作程序
三、 投资银行资产委托管理业务创新方向
（一） 目前证券公司资产委托管理业务创新的难点
（二） 国外资产委托管理业务创新产品
第五节 从属业务
一、 证券保管业务
（一） 证券保管业务的基本要求
（二） 证券保管业务的具体操作
二、 证券抵押业务
（一） 证券抵押的作用
（二） 证券抵押的操作
三、 通用信托业务
（一） 投资信托
（二） 不动产信托
（三） 公益信托
（四） 管理破产企业的信托
（五） 处理债务信托
四、 现金管理
三、 考核知识点
（一） 租赁的涵义及分类
（二） 融资租赁的分类、主要特点及投资银行在融资租赁业务中的作用
（三） 租赁业务的风险及其防范
（四） 风险管理、投资咨询、信息咨询和调查研究服务等咨询业务的内容
（五） 资产证券化的涵义、原理、运作机制和基本过程
（六） 信用评级和信用增级的种类和风险
（七） 资产证券化的种类
（八） 资产证券化的主要风险
（九） 资产委托管理业务的涵义和一般程序
（十） 投资银行资产委托管理业务创新方向
（十一） 证券保管业务的基本要求和具体操作
（十二） 证券抵押的作用和操作
（十三） 通用信托业务的种类
（十四） 现金管理业务的内容
四、考核要求
（一） 融资租赁
１． 识记：（1）租赁的概念和分类（2）经营租赁、杠杆租赁和融资租赁的概念（3）融资租赁的分类
２． 领会：（1）融资租赁业务的主要特点（2）投资银行在融资租赁业务中的作用（3）租赁业务的风险及其防范
（二） 咨询业务
１． 领会：（1）风险管理、投资咨询、信息咨询和调查研究服务等咨询业务的内容
（三） 资产证券化
１． 识记：（1）资产证券化的定义（2）资产证券化的种类
２． 领会：（1）资产证券化的原理与运作机制（2）资产证券化的基本过程（3）信用评级与信用增级的类型和风险（4）资产证券化的风险及其管理
（四） 资产管理业务
１． 识记：（1）资产委托管理业务的涵义
２． 领会：（1）资产委托管理业务的一般运作程序（2）投资银行资产委托管理业务创新方向
（五） 从属业务
１． 识记：（1）证券保管业务的涵义（2）证券抵押业务的涵义（3）通用信托业务的种类（4）现金管理业务的涵义
２． 领会：（1）证券保管业务的基本要求和具体操作（2）证券抵押业务的作用和操作